Optimisation des compétences en planification de retraite
La FORMATION intitulée Optimisation des compétences en planification de retraite est une formation complète destinée aux conseillers souhaitant approfondir leurs connaissances en planification de retraite. Elle couvre les bases de la planification de retraite, en introduisant les fondamentaux et en appliquant ces concepts dans la pratique du conseiller. Les participants apprendront à évaluer la situation financière de leurs clients et à élaborer des stratégies pour la planification de retraite précoce.
La formation explore également les différentes sources de revenus disponibles à la retraite, y compris les régimes de retraite, les régimes de l’État, les épargnes personnelles et les investissements. Les conseillers seront formés à comprendre et à gérer les revenus de placements pour leurs clients.
En ce qui concerne les dépenses à la retraite, la formation aide à élaborer des hypothèses de dépenses et à estimer les dépenses futures.
Elle aborde également la gestion de la dette avant et pendant la retraite, ainsi que les stratégies pour les rachats.
Les participants apprendront des stratégies d’accumulation et de décaissement, en déterminant l’âge optimal pour demander les prestations et en utilisant des techniques de fractionnement de revenu. La formation inclut également la diversification des sources de revenus, l’utilisation des boîtes pour la gestion financière, l’optimisation des décaissements, la planification successorale et la protection du plan de retraite.
Enfin, la formation propose des cas pratiques de planification de retraite, permettant aux conseillers d’analyser et de résoudre des cas réels pour appliquer les connaissances acquises de manière pratique. Elle met également l’accent sur la communication efficace avec les clients, la gestion des attentes et l’importance du suivi dans la planification de retraite.
Cette formation vise à fournir aux conseillers les outils et les connaissances nécessaires pour offrir des conseils de qualité et personnalisés à leurs clients en matière de planification de retraite.
