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Quand?3 avril 2025
9h00 à 12h00 -
UNITÉS DE FORMATION CONTINUES (CSF)
2 - Assurance de personnes
1 - Courtage en épargne collective
Sommet régional des concepts (Drummondville)
Bienvenue au Sommet Régional des Concepts : Un évènement pour les conseillers en services financiers à travers le Québec.
C'est avec plaisir que nous vous dévoilons cette demi-journée de formation, le Sommet Régional des Concepts. Cette session d'apprentissage en personne se distingue par son approche innovante pour votre développement professionnel.
Qu'attendre de cette expérience unique ?
À votre arrivée, vous recevrez une liste contenant environ 15 concepts et stratégies financières diverses. Ce qui rend cet événement unique, c'est que vous aurez la liberté de choisir les 4 concepts qui vous intéressent le plus, en fonction de vos besoins et de vos préférences. Selon la préférence du groupe, les 4 concepts les plus populaire seront ensuite présentés et 1 concept sera choisi par l'animateur en fonction de l'actualité.
Inscrivez-vous dès aujourd'hui pour participer au Sommet Régional des Concepts et explorer les concepts financiers qui vous intéressent le plus.
Places limités (70 places)
Write your awesome label here.
La liste des concepts
Le plan de financement immédiat (PFI)
Le plan de financement immédiat (PFI) consiste à créer un emprunt dès le départ en utilisant une police d'assurance vie avec participation comme garantie.
Le bon successoral réinventé
Le bon successoral réinventé exploite l'assurance vie comme un moyen de diversification de portefeuille, plutôt que de le considérer comme une gestion de risque.
Assurer ses parents
(Diversification du portefeuille)
Assurer ses parents en utilisant une approche de diversification de portefeuille.
La rente dos à dos
La rente dos à dos est une stratégie où l'on achète une rente viagère pour financer une police d'assurance, permettant ainsi de sécuriser un flux de revenu régulier pour couvrir les coûts d'assurance.
Optimisation fiscal du portefeuille (corpo & perso)
L'optimisation fiscale du portefeuille combine les stratégies d'investissement personnelles et corporatives pour réduire les obligations fiscales tout en maximisant les rendements.
L'assurance maladie grave en partage de propriété
L'assurance maladie grave en partage de propriété est une stratégie où deux parties partagent les coûts d'une assurance maladie grave, ce qui permet de réduire les charges financières tout en bénéficiant d'une protection en cas de maladie grave.
Les décaissements optimisés
Une approche de planification financière visant à gérer les retraits de fonds de manière à minimiser les implications fiscales et à maximiser la stabilité financière pour les particuliers et les entreprises.
Le don planifié d'une assurance vie
Le don planifié d'une assurance vie est une stratégie philanthropique où un individu désigne une organisation caritative comme bénéficiaire de sa police d'assurance vie, permettant ainsi de soutenir une cause importante tout en bénéficiant d'avantages fiscaux potentiels.
L'optimisation successoral (L'impôt au décès)
L'optimisation successorale, également connue sous le nom d'optimisation de l'impôt au décès, consiste à mettre en place des stratégies légales et fiscales pour minimiser les obligations fiscales qui surviennent lors du décès d'une personne, de manière à préserver le patrimoine familial et à maximiser les actifs transmis aux héritiers.
Quand demander ma rente de retraite Québec? (RRQ)
Le concept de demande de la Rente de Retraite du Québec (RRQ) implique une décision personnelle basée sur l'âge et les besoins financiers, car la rente mensuelle varie en fonction du moment où vous choisissez de la demander.
Comprendre la fiscalité des placements (corporatif)
Comprendre la fiscalité des placements au niveau corporatif, y compris les répercussions de l'IMRTD et du CDC, est essentiel pour optimiser la gestion financière de votre client et minimiser les obligations fiscales tout en maximisant les rendements de leurs investissements.
Salaire ou dividende?
Le choix entre le versement d'un salaire ou de dividendes repose sur des considérations fiscales et structurelles, influençant la rémunération des propriétaires ou dirigeants d'entreprise.
Le vrai besoin en assurance vie
Une analyse approfondie du besoin en assurance vie temporaire, en tenant compte de toutes les responsabilités financières et des objectifs de protection familiale, peut révéler que le montant nécessaire pour une couverture adéquate peut être plus élevé que ce que l'on pense initialement.
Comprendre le fonctionnement de la série F
Comprendre le fonctionnement de la série F nécessite une connaissance approfondie de ses caractéristiques, y compris les frais, les avantages, les restrictions et la fiscalité associée, notamment la déductibilité des frais, afin de prendre des décisions d'investissement éclairées.
La mise à part de l'argent
La mise à part de l'argent, dans le contexte fiscal, est une stratégie qui vise à isoler certaines dépenses afin de les rendre non déductibles fiscalement tout en rendant les intérêts associés à ces dépenses déductibles. Elle peut être utilisée pour optimiser la situation fiscale en minimisant les impôts.