Les résolutions pour optimiser les affaires

Jan 10 / Jean-Sébastien Jutras Pl Fin.
Chez L’Astuce Formations, nous avons pour mission de faciliter le travail des conseillers en services financiers et d’améliorer leur visibilité au Canada. Avec cette mission en tête, le début d’une nouvelle année est l’occasion parfaite pour adopter des résolutions qui transformeront votre pratique. Que vous soyez un professionnel chevronné ou un conseiller en début de carrière, ces initiatives vous permettront d’améliorer votre efficacité et de renforcer vos relations avec vos clients. Voici des pistes concrètes et mesurables pour optimiser vos affaires.

Utiliser des outils performants pour gagner en efficacité

Pour offrir un service optimal à vos clients, il est indispensable de vous équiper des meilleurs outils technologiques. Si vous êtes en affaires, il est également essentiel de dépenser (investir) dans des outils qui pourront augmenter votre productivité. Voici quelques incontournables :

Naviplan (By InvestCloud)

NaviPlan est un outil complet de planification financière permettant de créer des plans sur mesure pour vos clients. Il offre des simulations avancées pour des scénarios variés, comme les décaissements de retraite ou l’épargne étudiante. Grâce à sa capacité à analyser différents produits financiers et à fournir des recommandations concrètes, NaviPlan est un allié essentiel pour structurer vos plans stratégiques et renforcer la relation avec vos clients. Selon le plan choisi, NaviPlan coûte plus de 2 500 CAD par année, un investissement qui se traduit par une efficacité accrue et des services de qualité pour vos clients. 
Cependant, l’outil peut prendre beaucoup de temps à apprendre. C'est pourquoi, nous offrons des classes privées ou semi-privées afin de vous montrer le fonctionnement de l’outil et faire de vous un as dans la planification de retraite. Nous travaillons également sur une formation enregistrée qui vous apprendra les bases de l’outil, vous faisant ainsi économiser plusieurs années d’apprentissage.

Conquest Planning

Comme NaviPlan, Conquest est un outil complet de planification financière, mais il se distingue par l’intégration de l’intelligence artificielle pour optimiser vos stratégies. Que ce soit pour des besoins personnels ou corporatifs, Conquest offre une flexibilité exceptionnelle et propose des solutions précises basées sur les données de vos clients. Appartenant en partie à Power Corporation, cet outil a pris une part importante du marché canadien ces dernières années. Pour utiliser Conquest, il est probable que votre courtier ou votre MGA ait négocié des ententes. Leur modèle économique varie selon les partenaires, mais en général, ils adoptent une approche « Pay by Plan », ce qui signifie qu’il vous en coûtera entre 25 et 50 CAD pour produire un plan. Au début du deuxième trimestre de 2025, nous lancerons une formation détaillée sur l’utilisation de Conquest, qui vous permettra de maîtriser cet outil et d’optimiser vos stratégies de planification.

L'AstuceMax

Un outil innovant développé par Innovation Maxomsoft en partenariat avec L’Astuce Formations. Cet outil est très pratique pour les conseillers, car il permet de visualiser facilement toute la théorie financière et fiscale ainsi que les concepts en services financiers. Vous êtes littéralement à trois clics de présenter tout ce que vous souhaitez avec des images claires et professionnelles. Lancé début 2024, son nombre d’utilisateurs ne cesse de croître. Grâce à de nouveaux procédés et à des partenariats stratégiques, vous pouvez obtenir cet outil pour aussi peu que 24,99 CAD par mois. De plus, plusieurs MGA et courtiers ont négocié des ententes qui pourraient inclure une licence annuelle pour vous, sans frais supplémentaires. Cet outil est conçu pour vous faire gagner du temps et améliorer vos présentations clients de manière significative.

Kolortrack

Si vous travaillez dans l’univers des fonds communs de placement, des fonds distincts ou des fonds négociés en bourse, Kolortrack est un outil indispensable. Il vous permet de comparer des portefeuilles et d’identifier ceux qui sous-performent ou qui présentent un risque plus élevé. Utilisez cet outil pour créer des portefeuilles modèles et les comparer à ceux de la compétition, renforçant ainsi votre argumentaire auprès des clients. Kolortrack est également excellent pour être conforme à la norme «Connaitre votre produit» en vous offrant une vue d’ensemble sur les produits et stratégies financières. L’outil se détail à 800 CAD par année, mais si vous êtes client de L’Astuce Formations, vous bénéficiez d’un tarif réduit à 450 CAD pour la première année. Ce coût sera très rapidement rentabilisé grâce à l’amélioration de vos performances. Pour obtenir KolorTrak à ce prix, cliquez ici et obtenez également un essai gratuit.

Life Design Analysis

Si vous souhaitez offrir les meilleurs produits d'assurance disponibles sur le marché à vos clients et comparer facilement les différentes valeurs et options, cet outil est fait pour vous. Il permet d’analyser et de présenter des options d’assurance vie de manière claire et visuelle. Avec Life Design Analysis, vous pouvez rapidement identifier les meilleures solutions pour vos clients, tout en respectant leurs besoins et leurs budgets. L’outil est également idéal pour comparer les produits entre différentes compagnies, garantissant ainsi que vos recommandations reposent sur une analyse approfondie et impartiale. Selon le forfait choisi, l’outil se détail à 99 CAD ou 119 CAD par mois. 
Investir dans ces outils n’est pas une dépense, mais un investissement dans votre productivité et votre professionnalisme. Plusieurs autres outils peuvent également être intéressants, comme Canva (Pro), qui permet de créer facilement des visuels professionnels pour vos présentations et vos communications. En outre, un abonnement d’entreprise à ChatGPT peut être un atout pour automatiser certaines tâches, générer des idées ou même rédiger du contenu pertinent pour vos clients, optimisant ainsi votre temps et vos ressources.

Investir dans votre développement personnel et professionnel

La croissance de votre entreprise passe par votre propre développement. Consacrer 10 à 15 % de vos revenus à votre formation est une stratégie gagnante qui peut transformer votre carrière. Ce pourcentage représente un investissement direct dans vos compétences, vos connaissances et votre réseau. Que vous choisissiez d'améliorer vos capacités techniques, d'acquérir de nouvelles accréditations ou de développer vos compétences en leadership, cet investissement vous permettra de rester compétitif dans un secteur en constante évolution. Cela peut inclure :
  • Le coaching :
    Saviez-vous que lorsque André Agassi était au sommet de son art, il avait sept coachs? Pourtant, il était probablement le joueur de tennis ayant le moins besoin d'un coach, mais c'est ce qui a fait la différence pour lui et lui a permis de rester le meilleur pendant si longtemps. À vous donc de trouver le coach qui vous convient le mieux. Personnellement, j’en ai deux, chacun avec des attributs différents, pour m’aider à me développer. J’offre actuellement du coaching à une dizaine de conseillers pour les aider à structurer leurs affaires, développer des compétences en planification de retraite, entreprise, et bien plus. Je leur donne accès à presque tous mes outils, contacts et à mon studio, pour qu’ils puissent réussir et exceller dans leur domaine.
  • Les formations:
    Vous voulez développer des compétences sur les services financiers, les stratégies d'assurance, ou encore vous spécialiser dans le marché des entrepreneurs? Peut-être préférez-vous devenir une référence en planification de retraite? Il existe des formations pour chaque besoin. Obligez-vous à investir dans ces opportunités, car personne ne sait tout, et même les experts peuvent toujours apprendre. Ces formations peuvent transformer votre pratique et renforcer vos compétences pour mieux servir vos clients.
  • Lecture et apprentissage :
    Nous vous conseillons également de lire ce qui se passe dans l’univers des services financiers au Canada. Écoutez des podcasts qui vous touchent. De notre côté, nous produisons et réalisons le balado L’Astuce où nous recevons des gens de l’industrie ou encore où nous expliquons certaines théories financières et fiscales. Le balado Le Planif de Fabien Major est également à mettre dans votre liste d’écoute. Ces ressources peuvent grandement enrichir vos connaissances et inspirer de nouvelles approches.
Cette approche vous permettra de rester compétitif en adaptant vos stratégies aux changements constants du secteur et de mieux répondre aux besoins évolutifs de vos clients, tout en renforçant votre position en tant que conseiller de confiance. Elle vous donnera également l’occasion d’approfondir vos compétences et d’accéder à des opportunités de croissance continue.

Planifier son agenda à l’avance et le respecter

Un agenda bien organisé est la clé pour maximiser votre productivité et maintenir un équilibre entre vos responsabilités professionnelles et personnelles. Il ne s’agit pas seulement de planifier des rendez-vous, mais d’optimiser chaque aspect de votre temps. Voici quelques pratiques efficaces pour structurer votre agenda :
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Fixez vos priorités mensuelles et hebdomadaires :
Déterminez les tâches essentielles et programmez-les en priorité.

Bloquez des plages horaires :
Prévoyez du temps pour vos clients, votre prospection, votre formation, et vos vacances. Vous devez primordialement choisir vos vacances en premier.

Respectez votre agenda :
Une fois planifié, tenez-vous-en à votre programme autant que possible.
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Une planification rigoureuse est la garantie d’un travail efficace et sans stress. En ayant un portrait précis de votre agenda, vous éviterez de vous faire voler du temps ou encore de vous retrouver avec des tâches qui n’apportent pas de valeur. Cela permettra également de réaliser que certaines tâches pourraient être déléguées, vous libérant ainsi pour vous concentrer sur ce qui est essentiel.

Renforcer vos relations d’affaires

Organiser au moins un événement client (prospect) par année

Une conférence, un cocktail ou un atelier permet de créer des liens durables. Ce genre d’investissement est essentiel pour développer de nouvelles affaires avec des prospects ou encore pour inviter vos meilleurs clients accompagnés de leurs amis proches. Souvenez-vous, nous sommes souvent la moyenne des cinq personnes que nous fréquentons le plus. De notre côté, nous aidons de nombreux conseillers à organiser ce type d’événement. En 2024, nous avons donné une dizaine de fois la conférence "Optimiser vos décisions d'affaires", qui s'adresse aux entrepreneurs et explique pourquoi ils doivent s’entourer d’un conseiller et d’une équipe. Les résultats de ces événements génèrent habituellement des nouveaux clients officiels pour les conseillers ayant organisé le tout.

Communiquer davantage avec vos clients

Après plusieurs discussions avec des conseillers réussissant extrêmement bien dans leur relation clients, je me rends compte qu’une bonne gestion des relations demande entre 20 et 30 interactions clients par année. Si vous avez 500 clients, faites le calcul, c’est impossible. Vous devez donc automatiser vos processus, car une rencontre annuelle équivaut seulement à une interaction. Ajouter un appel et un courriel de bonne fête ne vous mène qu’à trois interactions. Vous devrez donc sans doute mettre en place une infolettre avec un ou deux envois par mois. Une infolettre est facile à créer, mais très difficile à maintenir mois après mois à vie. C’est pourquoi nous offrons un service d’infolettre personnalisée : le conseiller achète les droits d’auteur et nous lui envoyons deux fois par mois du contenu qu’il peut ensuite transmettre à ses clients. Ce contenu comprend une revue des marchés du mois précédent et un article financier coordonné avec la période de l’année. Cela permet de gagner de nombreuses heures pour vous et votre équipe. Tout ce qui vous reste à faire est de l’envoyer.

Participez à des réseautages

Soyez présent dans votre communauté et élargissez votre cercle d’influence. Ces rencontres vous permettent de tisser des liens stratégiques avec d’autres professionnels et de renforcer votre crédibilité dans l’industrie. En réseau, vous pouvez partager des idées, découvrir de nouvelles opportunités et bâtir des relations durables qui contribueront à votre succès. En intégrant ces activités dans votre plan annuel, vous maximisez vos chances de croissance et de diversification de votre clientèle.

À vous de jouer

En adoptant ces résolutions, vous prenez des mesures concrètes pour optimiser vos affaires et atteindre de nouveaux sommets en tant que conseiller en services financiers. Cependant, le succès repose avant tout sur une structure solide et des objectifs clairs. Il est essentiel de contrôler et d’évaluer vos progrès chaque mois ou chaque trimestre pour vous assurer que vous restez sur la bonne voie. Chez L’Astuce Formations, nous sommes toujours là pour vous accompagner dans vos efforts. Nous nous engageons à faciliter votre travail tout en contribuant à redorer l’image des conseillers en services financiers au Canada. Prenez le temps de mettre ces éléments en pratique, et 2025 pourrait bien être l’année où vous atteindrez un niveau de réussite sans précédent.