Service au grand public

Plan de retraite sur mesure

Des conseils indépendants, sans vente de produits financiers

Vous approchez de la retraite ou vous êtes déjà retraité et vous voulez savoir si votre plan tient la route?

Notre service de conception de plan de retraite vous aide à répondre à vos grandes questions :

Write your awesome label here.
  • Est-ce que j’ai assez d’argent pour prendre ma retraite?
  • Combien puis-je dépenser chaque année?
  • Dans quel ordre devrais-je décaisser mes REER, CELI et autres placements?
  • Quand devrais-je demander mes rentes gouvernementales?
  • Quels seront les impacts fiscaux de mes décisions?
Des planificateurs financiers d’expérience vous accompagnent avec une approche indépendante, humaine et rigoureuse. Offert par l’entremise de Jutras Gestion de Patrimoine Inc., ce service vous aide à clarifier vos objectifs, à comprendre vos options et à prendre des décisions éclairées pour votre retraite.

Ce que vous obtenez

Une projection claire de votre retraite

Vous obtenez une vision concrète de l’évolution de vos revenus, de vos dépenses et de votre patrimoine au fil des années.

Une estimation de votre capacité de dépense

Nous vous aidons à déterminer combien vous pourriez dépenser chaque année à la retraite, selon votre situation et vos objectifs.

Une stratégie de décaissement personnalisée

Nous établissons dans quel ordre utiliser vos différentes sources d’épargne afin de soutenir votre revenu de retraite efficacement.

Une analyse des rentes gouvernementales

Nous évaluons le moment le plus approprié pour demander vos prestations du Régime de rentes du Québec et de la Sécurité de la vieillesse.

Des scénarios adaptés à votre réalité

Nous comparons différentes possibilités, comme une retraite plus hâtive, des dépenses plus élevées ou certains projets importants.

Des recommandations concrètes

Vous repartez avec des pistes d’action claires pour prendre de meilleures décisions et avancer avec plus de confiance.
Jean-Sébastien Jutras est planificateur financier, entrepreneur et formateur auprès des professionnels des services financiers.

Fondateur de L’Astuce Formation, il met son expertise en planification financière au service d’une approche claire, humaine et orientée vers les décisions concrètes.

Jean-Sébastien Jutras

Cédric Chabot est planificateur financier et formateur en services financiers, avec un parcours en courtage de placements, planification financière à honoraires, enseignement collégial et secteur bancaire.

Responsable principal du service de plan de retraite à honoraires, il accompagne les clients avec une approche claire, indépendante et personnalisée.

Cédric Chabot

Nos experts en planification financière

Des planificateurs financiers d’expérience vous accompagnent avec une approche indépendante, humaine et rigoureuse. Leur rôle est de vous aider à clarifier vos objectifs, à comprendre vos options et à prendre des décisions éclairées pour votre retraite.

Le processus

Nous débutons par une rencontre en ligne pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos préoccupations, recueillir les documents nécessaires et officialiser le mandat.

Nous présentons ensuite votre plan et vos stratégies dans un guide simplifié, avec la possibilité d’une révision annuelle ou aux deux ans, selon vos préférences.

01

Rencontre en ligne avec un planificateur financier

Nous apprenons à vous connaître, clarifions vos objectifs et préoccupations, recueillons les informations et documents nécessaires, puis officialisons le mandat.
Réserver une rencontre avec un planificateur financier

02

Présentation du plan et des stratégies

Nous vous présentons votre plan de retraite et les stratégies recommandées, accompagnés d’un guide simplifié sous forme de lettre exécutive.

03

Révision

Une révision annuelle ou aux deux ans peut être prévue, selon vos préférences, afin d’ajuster le plan à votre réalité, sans obligation.
Taxes en sus

Tarification

Plan retraite essentiel

1 499$
Pour les personnes dont la situation repose principalement sur des placements et des fonds de pension, sans stratégie liée à l’immobilier.
  • Scénarios de retraite illimités
  • Stratégie de décaissement personnalisée
  • Mise à jour garantie à vie à 850 $ par révision

Plan retraite patrimoine

2 199$
Pour les personnes qui détiennent aussi de l’immobilier, comme un immeuble locatif.
  • Scénarios de retraite illimités
  • Stratégie de décaissement personnalisée
  • Mise à jour garantie à vie à 1000 $ par révision